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  • trust Q&A
    信托知識問答
    集合資金信托計劃管理辦法
    中國銀行業監督管理委員會令

    2009 年 第 1 號

    《中國銀行業監督管理委員會關于修改〈信托公司集合資金信托計劃管理辦法〉的決定》已經2008年12月17日中國銀行業監督管理委員會第78次主席會議通過?,F予公布,自公布之日起施行。
    主 席  劉明康
    二○○九年二月四日

    中國銀行業監督管理委員會關于修改《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》的決定

    中國銀行業監督管理委員會決定對《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》作如下修改:

    一、《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》第五條第三項"單個信托計劃的自然人人數不得超過50人,合格的機構投資者數量不受限制",修改為"單個信托計劃的自然人人數不得超過50人,但單筆委托金額在300萬元以上的自然人投資者和合格的機構投資者數量不受限制。"

    二、《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》第二十七條第二項"向他人提供貸款不得超過其管理的所有信托計劃實收余額的30%",修改為:"向他人提供貸款不得超過其管理的所有信托計劃實收余額的30%,但中國銀行業監督管理委員會另有規定的除外"。
    本決定自公布之日起施行。
    《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》根據本決定作相應的修改,重新公布。

    信托公司集合資金信托計劃管理辦法

     

    (中國銀行業監督管理委員會令2007年第3號公布,根據2008年12月17日中國銀行業監督管理委員會第78次主席會議《關于修改〈信托公司集合資金信托計劃管理辦法〉的決定》修訂)

    第二章 信托計劃的設立

    第二章 信托計劃的設立

    第五條
    信托公司設立信托計劃,應當符合以下要求:
    (一)委托人為合格投資者;
    (二)參與信托計劃的委托人為惟一受益人;
    (三)單個信托計劃的自然人人數不得超過50人,但單筆委托金額在300萬元以上的自然人投資者和合格
    的機構投資者數量不受限制;
    (四)信托期限不少于1年;
    (五)信托資金有明確的投資方向和投資策略,且符合國家產業政策以及其他有關規定;
    (六)信托受益權劃分為等額份額的信托單位;
    (七)信托合同應約定受托人報酬,除合理報酬外,信托公司不得以任何名義直接或間接以信托財產為自
    己或他人牟利;
    (八)中國銀行業監督管理委員會規定的其他要求。

    第六條
    前條所稱合格投資者,是指符合下列條件之一,能夠識別、判斷和承擔信托計劃相應風險的人:
    (一)投資一個信托計劃的最低金額不少于100萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織;
    (二)個人或家庭金融資產總計在其認購時超過100萬元人民幣,且能提供相關財產證明的自然人;
    (三)個人收入在最近3年內每年收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近3年內每年收入超
    過30萬元人民幣,且能提供相關收入證明的自然人。

    第七條
    信托公司推介信托計劃,應有規范和詳盡的信息披露材料,明示信托計劃的風險收益特征,充分揭示參與信托計劃的風險及風險承擔原則,如實披露專業團隊的履歷、專業培訓及從業經歷,不得使用任何可能影響投資者進行獨立風險判斷的誤導性陳述。
    信托公司異地推介信托計劃的,應當在推介前向注冊地、推介地的中國銀行業監督管理委員會省級派出機構報告。

    第八條
    信托公司推介信托計劃時,不得有以下行為:
    (一)以任何方式承諾信托資金不受損失,或者以任何方式承諾信托資金的最低收益;
    (二)進行公開營銷宣傳;
    (三)委托非金融機構進行推介;
    (四)推介材料含有與信托文件不符的內容,或者存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏等情況;
    (五)對公司過去的經營業績作夸大介紹,或者惡意貶低同行;
    (六)中國銀行業監督管理委員會禁止的其他行為。

    第九條
    信托公司設立信托計劃,事前應進行盡職調查,就可行性分析、合法性、風險評估、有無關聯方交易等事項出具盡職調查報告。

    第十條
    信托計劃文件應當包含以下內容:
    (一)認購風險申明書;
    (二)信托計劃說明書;
    (三)信托合同;
    (四)中國銀行業監督管理委員會規定的其他內容。

    第十一條
    認購風險申明書至少應當包含以下內容:
    (一)信托計劃不承諾保本和最低收益,具有一定的投資風險,適合風險識別、評估、承受能力較強的合
    格投資者。
    (二)委托人應當以自己合法所有的資金認購信托單位,不得非法匯集他人資金參與信托計劃。
    (三)信托公司依據信托計劃文件管理信托財產所產生的風險,由信托財產承擔。信托公司因違背信托計
    劃文件、處理信托事務不當而造成信托財產損失的,由信托公司以固有財產賠償;不足賠償時,由投
    資者自擔。
    (四)委托人在認購風險申明書上簽字,即表明已認真閱讀并理解所有的信托計劃文件,并愿意依法承擔
    相應的信托投資風險。
    認購風險申明書一式二份,注明委托人認購信托單位的數量,分別由信托公司和受益人持有。

    第十二條
    信托計劃說明書至少應當包括以下內容:
    (一)信托公司的基本情況;
    (二)信托計劃的名稱及主要內容;
    (三)信托合同的內容摘要;
    (四)信托計劃的推介日期、期限和信托單位價格;
    (五)信托計劃的推介機構名稱;
    (六)信托經理人員名單、履歷;
    (七)律師事務所出具的法律意見書;
    (八)風險警示內容;
    (九)中國銀行業監督管理委員會規定的其他內容。

    第十三條
    信托合同應當載明以下事項:
    (一)信托目的;
    (二)受托人、保管人的姓名(或者名稱)、住所;
    (三)信托資金的幣種和金額;
    (四)信托計劃的規模與期限;
    (五)信托資金管理、運用和處分的具體方法或安排;
    (六)信托利益的計算、向受益人交付信托利益的時間和方法;
    (七)信托財產稅費的承擔、其他費用的核算及支付方法;
    (八)受托人報酬計算方法、支付期間及方法;
    (九)信托終止時信托財產的歸屬及分配方式;
    (十)信托當事人的權利、義務;
    (十一)受益人大會召集、議事及表決的程序和規則;
    (十二)新受托人的選任方式;
    (十三)風險揭示;
    (十四)信托當事人的違約責任及糾紛解決方式;
    (十五)信托當事人約定的其他事項。

    第十四條
    信托合同應當在首頁右上方用醒目字體載明下列文字:信托公司管理信托財產應恪盡職守,履行誠實、信用、謹慎、有效管理的義務。信托公司依據本信托合同約定管理信托財產所產生的風險,由信托財產承擔。信托公司因違背本信托合同、處理信托事務不當而造成信托財產損失的,由信托公司以固有財產賠償;不足賠償時,由投資者自擔。

    第十五條
    委托人認購信托單位前,應當仔細閱讀信托計劃文件的全部內容,并在認購風險申明書中簽字,申明愿意承擔信托計劃的投資風險。
    信托公司應當提供便利,保證委托人能夠查閱或者復制所有的信托計劃文件,并向委托人提供信托合同文本原件。

    第十六條
    信托公司推介信托計劃時,可與商業銀行簽訂信托資金代理收付協議。委托人以現金方式認購信托單位,可由商業銀行代理收付。信托公司委托商業銀行辦理信托計劃收付業務時,應明確界定雙方的權利義務關系,商業銀行只承擔代理資金收付責任,不承擔信托計劃的投資風險。
    信托公司可委托商業銀行代為向合格投資者推介信托計劃。

    第十七條
    信托計劃推介期限屆滿,未能滿足信托文件約定的成立條件的,信托公司應當在推介期限屆滿后30日內返還委托人已繳付的款項,并加計銀行同期存款利息。由此產生的相關債務和費用,由信托公司以固有財產承擔。

    第十八條
    信托計劃成立后,信托公司應當將信托計劃財產存入信托財產專戶,并在5個工作日內向委托人披露信托計劃的推介、設立情況。

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